信用卡带还款 代还人反被“套”
http://www.51ggwu.com/ 2013-7-4 9:22:15 来源:网络转载 点击:
信用卡消费催生出了一个新“职业”——替人还款套现。这些人先替他人还上银行的欠款,使卡主的信用卡可以继续透支消费,继而再用POS机从卡主的信用卡里以消费的方式将代还款划回到自己的账户内。这么一倒手,卡主虽然还欠着钱,但可以享受新的免息期,解决了还款压力,而代还款人也能获取相应的手续费。不过,这个灰色职业在盯上“商机”的同时也被他人盯上。近段时间,我市的两名帮人代还款的市民,想以此赚点手续费。没想到钱没赚到,反而还落入别人的圈套中,被骗几万元。
代人还卡债反被“套”
今年年初,在我市经营电器生意的陈某利用商铺的POS机做起了代还款的生意。3月26日,一个名叫林某东的男子通过电话联系上了他,说自己的信用卡8万多元的欠款。临近还款期,想委托陈某帮其“还债”,并承诺按照还款额的支付相应的手续费。
陈某同意了,价钱谈妥后,林某东拿着信用卡,通过陈某提供的地址找到了他,并将光大信用卡以及信用卡的使用密码交给陈某后便离开了。随后,陈某通过网上银行往林某东的这张信用卡中存入8万多元。十几分钟后,陈某想将卡内的的款项取出却发现卡的使用密码已经无法使用,而林某东的电话也打不通。陈某意识到自己被骗,立即向市公安局刑侦大队报了案。
无独有偶,今年5月,市公安局刑侦大队接到另外一起信用卡诈骗案件。报警人包某称有一名苍南籍的蔡姓男子,让其代还信用卡欠款2万元,他愿意按“行规”给包某手续费。但在包某将款项存入信用卡的十几分钟后,他发现卡已经被持卡人挂失,造成两万余元的经济损失。
据警方介绍,受害人陈某和包某从犯罪嫌疑人处拿到的信用卡是均在我市没有网点,他们在最初使用信用卡时,密码均是正确的。
警方顺藤摸瓜 嫌疑人现形
在受害人陈某的案件中,警方根据以往的办案经验,从信用卡的持有人入手,查找案件的突破口。
办案民警前往福州光大银行的办事处走访,得知信用卡的持有人是朱某冰后,立即展开调查。通过作案时间等多方面的比对,朱某冰的作案嫌疑被排除。随后,通过调查,民警又发现这张信用卡在受害人陈某还款后,立即被人在网上的某电子商铺将卡内余额消费一空。
警方顺藤摸瓜,通过对的资金流向、商铺注册人和取款地点的监控录像的调查,以及受害者的辨认,警方确定网上的电子商铺注册人林某东是本案的犯罪嫌疑人。经过多方查找,6月20日,在漳州警方的配合下,我市警方在漳州将犯罪嫌疑人林某东抓获归案。另两名犯罪嫌疑人在逃。
在另一起案件中,警方同样从信用卡入手,调查发现,亲自找包某的嫌疑人和信用卡的持卡人并非同一个人。因信用卡的申请挂失必须经信用卡持卡人的同意,因此,警方我们分析此案非单人作案,信用卡的持卡人也有一定的嫌疑。
在确定犯罪嫌疑人后,办案民警在我市、苍南等地召开多方走访调查。6月16日下午,办案民警在我市汽车北站成功抓获涉嫌信用卡诈骗案的犯罪嫌疑人蔡某宗、陈某在。
警方提醒:树立合法使用信用卡意识
据警方介绍,此类案件之所以屡屡发生,一方面是由于受害者贪图小利,给了骗子以可乘之机。另一方面,受害者宁愿“哑巴吃黄连”也不愿报案的心理给了骗子们可乘之机。在此次的两起案件中,受害者本身从事信用卡的套现代还款就触犯了我国金融业的银行管理秩序,因为本身从事的行业就具有一定的违法性质,所以在损失不算大的情况下,受害人往往不报案。而犯罪嫌疑人也恰是抓住了受害者这个心理,一而再再而三的作案。
因此,警方提醒广大市民要树立合法使用信用卡意识,切勿参与非法套现活动,在做到遵纪守法的同时保障自己的利益。
(责任编辑:admin)
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